【保險與資產管理業】

重點	內容
適用對象	經營保險與資產管理業或正規劃相關商品、服務及品牌發展的業者。
主要類別	第 36 類、第 35 類
延伸類別	第 9 類、第 16 類、第 35 類、第 36 類、第 41 類、第 42 類

分析前提

在商標實務中，保險與資產管理業定義為提供各類保險承保、理賠諮詢，以及投資組合管理與基金規劃的金融機構。其核心商業模式在於風險轉移與資產增值。本文討論範疇專注於以金融保障與財富管理為核心的業務，包括壽險、產險公司及專業資產管理平台，不包括單純的軟體開發或一般電商行為。

對於保險或資產管理公司，首要目標是確保核心服務名稱受法律保護。以下是該行業最關鍵的主要類別。

尼斯類別	適用情境／為何屬於主要類別	可考慮的商品／服務描述例子
第 36 類	涵蓋保險契約簽署、理賠執行及基金資產運作，是本行業的最核心類別。	保險承保、投資基金的管理、金融評估、理賠處理。
第 35 類	保護品牌在產品推廣、代理人管理及金融業務經營權，防止競爭對手誤導消費者。	為保險及金融目的進行的商業管理、保險產品行銷。

第 36 類是保險與資產管理業的命脈，無論是壽險、產險或私募基金運作，都必須在此類別取得權利。缺少此類別，品牌將無法合法提供金融契約服務。第 35 類則補足商業運作層面，特別是在管理業務員體系或進行品牌行銷時，能有效防止他人在行政與廣告層面侵權。

隨著金融科技發展，應根據企業數碼化程度或附加服務，考慮以下延伸類別以達到全面保護。

尼斯類別	適用情境	可考慮的服務範圍
第 9 類	提供可下載的行動投保 App 或理財規劃軟體時。	可下載的電腦應用軟體、電子錢包軟體。
第 16 類	發行紙本基金招股說明書、印刷版財務研究報告。	印刷出版物、招股說明書、宣傳手冊。
第 41 類	舉辦理財講座、培訓，或提供不可下載的投資評論報告。	提供網上電子出版物（不可下載）、金融教育培訓。
第 42 類	提供保險科技（InsurTech）或資產管理 SaaS 平台時。	軟體即服務（SaaS）、金融數據加密處理。
第 45 類	涉及保險合規諮詢、合約法律審查或品牌授權服務。	法律諮詢、合規性審查、智慧財產權授權。

延伸類別的選擇必須與實際業務緊密結合。若定位為金融科技公司，第 42 類的 SaaS 保護至關重要；若主要透過 App 服務，則第 9 類是防禦侵權的關鍵。企業應針對具體的數碼工具或宣傳活動進行精準佈局。

保險與資產管理業的商標策略應以第 36 類與第 35 類為雙核心，並視數碼化程度納入第 9 類與第 42 類等延伸保護。完整的佈局不僅能防止品牌被冒用，更能為未來多元化經營奠定法律基礎。

請注意，本文建議基於一般行業慣例。實際申請時，指定商品或服務名稱、類別組合及權利範圍，會因申請地法律與業務細節而異。建議正式提交前進行詳盡檢索與專業評估。

商標註冊是高度專業的程序，特別是涉及複雜金融法規的行業，精確的分類直接關係到品牌安全。Regitup 團隊擁有豐富實務經驗，能協助核對資料、準備文件並代表提交，確保您的品牌在競爭中獲得完善保障。

為什麼保險公司需要註冊第 35 類？

第 36 類涵蓋業務核心，但第 35 類保護「商業經營」與「行銷」。這能防止競爭對手在商業行政或行銷管道上使用相似名稱，造成消費者混淆。

只提供網上服務，還需要註冊第 16 類嗎？

若已完全數碼化，不再印製紙本報告，則需求較低。但若仍會發行實體投資刊物或宣傳冊，第 16 類仍是確保印刷品品牌獨佔權的重要類別。

理財 App 應該註冊第 9 類還是第 36 類？

建議兩者皆註冊。第 36 類保護「金融服務內容」，第 9 類保護「軟體產品」本身。這能讓您在應用程式商店中更容易進行權利主張。

提供投資講座需要特別註冊類別嗎？

是的，若經常舉辦講座或提供教育性報告，第 41 類能保護品牌在教育領域的聲譽，防止他人以您的名義開設虛假課程。